BizJamin/-i 2.0 Scheme

Skim BizJamin/-i 2.0

Objektif

Skim BizJamin/-i 2.0 ialah skim jaminan yang ditawarkan oleh CGC Berhad dalam membantu usahawan SME dengan memudahkan akses kepada pinjaman konvensional dan/atau pembiayaan patuh Syariah daripada Bank untuk pelbagai tujuan termasuk modal kerja, perbelanjaan modal, penstrukturan semula pembiayaan, dan lain-lain, walaupun tanpa cagaran.

Tujuan Pembiayaan

Untuk membiayai tujuan-tujuan berikut:

Modal Kerja; dan/atau
Perolehan Aset; dan/atau
Pembiayaan Kos Operasi; dan/atau
Kos Pengubahsuaian (berdasarkan kaedah penggantian); dan/atau
Penstrukturan Semula Pembiayaan*
*Nota: Penstrukturan semula atau penebusan kemudahan pembiayaan sedia ada pelanggan sama ada dalam institusi kewangan (IK) yang sama atau daripada IK lain. Bagi penstrukturan semula/penebusan dalam IK yang sama, ia tertakluk kepada pembiayaan tambahan yang diberikan bagi mengelakkan kemudahan disusun semula.

Nota: Tujuan pembiayaan dan jenis perniagaan mestilah selaras dengan keperluan pematuhan Syariah.

Kemudahan Pembiayaan

Skim ini terpakai bagi pelbagai kemudahan seperti berikut:

Pinjaman Berjangka / Pembiayaan Berjangka-i
Overdraf / Aliran Tunai-i Tawarruq
Kemudahan Perdagangan Perniagaan /Kemudahan Perdagangan Islamik

Features & Benefits

Objective

BizJamin/-i MTC Scheme, offered by CGC Berhad, is designed to support conventional loan and/or Shariah-compliant financing from the Bank, helping mid-tier company entrepreneurs strengthen their competitiveness in the market. This scheme improves your access to financing for a wide range of needs, including working capital, asset acquisition, and refinancing.

Financing Purpose

To finance for the following purposes:

Working Capital; and/or
Asset Acquisition; and/or
Financing operations cost; and/or
Renovation cost (reimbursement basis); and/or
Refinancing*
*Note: Refinancing or redemption of Customer’s existing financing facility(ies) within same FI or from other FI. For refinancing / redemption within same FI is subject to additional financing granted to avoid restructuring facility.

Note: For Islamic financing, financing of the purposes and nature of business must be in line with Shariah compliance requirements.

Financing Facilities
This scheme is applicable for various facilities as follows:-

Term Loan/Term Financing-i
Revolving Facilities:_
- Overdraft (OD) /Tawarruq Cashline-i
- Trade Facilities/Islamic Trade Facilities

Financing Rate

Based on the Bank’s assessment and approval as well as guarantee coverage provided by CGC.

Financing and Guarantee Tenure

Financing tenure will be subject to Bank’s assessment and approval.
Guarantee coverage for Term loan/Term Financing-i and Revolving Facilities will be up to maximum 15 years.

Financing and Guarantee Amount

Minimum financing amount of RM 5 million up to maximum of RM 20 million subject to Bank’s assessment and approval.

Guarantee Fee

Minimum financing amount of RM 5 million up to maximum of RM 20 million subject to Bank’s assessment and approval.

Financing Rate

Based on the Bank’s assessment and approval as well as guarantee coverage provided by CGC.

Financing and Guarantee Tenure

Financing tenure will be subject to Bank’s assessment and approval.
For Term loan/Term Financing-i, the guarantee coverage remains valid until maturity, with a maximum tenure of 15 years. For revolving facilities, the guarantee coverage shall be up to 2 years and may be extended subject to guarantee coverage renewal for every 2 years, up to a maximum of 15 years.

Financing and Guarantee Amount

For sole proprietors, the maximum financing is capped at RM1 million, with a guarantee coverage of 80% or RM500,000 — whichever is lower.
For other business entities, maximum financing amount of RM 5 million shall be guaranteed under this scheme. Maximum financing amount will subject to Bank’s assessment and approval.

Financing Rate

Based on the Bank’s assessment and approval as well as guarantee coverage provided by CGC.

Financing tenure will be subject to Bank’s assessment and approval.
Guarantee coverage for Term loan/Term Financing-i and Revolving Facilities will be up to maximum 15 years.

Financing and Guarantee Amount

Kadar Pembiayaan

Berdasarkan penilaian dan kelulusan pihak Bank serta perlindungan jaminan yang diberikan oleh CGC.

Tempoh Pembiayaan dan Jaminan

Tempoh pembiayaan adalah tertakluk kepada penilaian dan kelulusan pihak Bank.
Untuk kemudahan Pinjaman Berjangka/Pembiayaan Berjangka-i, perlindungan jaminan akan berkuat kuasa sehingga tarikh matang dengan tempoh maksimum 15 tahun Bagi kemudahan pusingan, perlindungan jaminan adalah sehingga 2 tahun dan boleh dilanjutkan tertakluk kepada pembaharuan perlindungan jaminan setiap 2 tahun, sehingga maksimum 15 tahun

Amaun Pembiayaan dan Jaminan

Bagi pemilik tunggal, jumlah maksimum pembiayaan dihadkan kepada RM1 juta, dengan perlindungan jaminan sebanyak 80% atau RM500,000 — yang mana lebih rendah.
Bagi lain-lain entiti perniagaan, jumlah maksimum pembiayaan sebanyak RM5 juta akan dijamin di bawah skim ini. Maksimum amaun pembiayaan akan tertakluk kepada penilaian dan kelulusan pihak Bank.

Fi Jaminan

Fi dikenakan secara tahunan, iaitu antara 0.50% hingga 4.00% setahun bagi bahagian pembiayaan tanpa cagaran, manakala antara 0.50% hingga 3.20% setahun bagi bahagian pembiayaan bercagar, tertakluk kepada profil risiko pelanggan.

Jaminan Perlindungan

80% jaminan perlindungan daripada Syarikat Jaminan Pembiayaan Perniagaan (SJPP)

Tempoh Ketersediaan Kemudahan 

Sehingga setelah peruntukan digunakan sepenuhnya

Tertakluk pada terma dan syarat

Sebuah syarikat yang berdaftar di Malaysia, dikawal dan dimiliki oleh warganegara Malaysia dengan pegangan saham sekurang-kurangnya 51%.
Memenuhi definisi PKS oleh Majlis Pembangunan PKS Kebangsaan (MPPK).
Perniagaan mesti didaftarkan dengan Suruhanjaya Syarikat Malaysia (SSM), pihak berkuasa / pejabat daerah di Sabah dan Sarawak, atau badan berkanun bagi penyedia perkhidmatan profesional.
Untuk Pembiayaan Islamik, perniagaan mestilah patuh Syariah
Lain-lain kriteria adalah berdasarkan kepada kriteria dalaman oleh pihak Bank.